基金投資的建議書范文

建議書 時間:2018-11-13 我要投稿

尊敬的:

  20xx年7月30日,鑒于當時的市場情況,結合我對股票市場的理解,為您提供了首份基金投資建議,并表明了我的綜合判斷。

  2個月過去了,市場基本按照預期震蕩向下,期間,最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況,按照趨勢交易理論,黃金分割的點位與上漲(下跌)幅度度量,我認為有必要為您再次提供投資建議,供你參考;再次感謝您的信任和支持,未來,我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議,本次建議如下:

  一、 基本判斷:

  市場下跌的原因:

  1、 下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出,是造成股票市場失血下跌的主要原因;

  2、 新股發行次第不斷,尤其是創業板即將推出,將有一批小企業集中上市,對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一;

  3、 投資人信心不足,導致投機人心態保守,認賠出局;

  4、 全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂,以及由于美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明,也是負面影響之一;

  5、 投資人出于鎖定年度投資利潤的需要,賣出一些獲利豐厚的股票,導致的局部資金供求不平衡;

  未來向好的因素:

  1、 中國率先走出經濟危機的陰影,符合預期;

  2、 未來通脹引起資產、消費、大宗商品等價格上漲預期,與投資相關的股票市場、黃金市場、房地產市場、外匯市場會有相應的反映;

  3、 二次筑底是絕大多數投資人的看法;更有一些,按照技術分析理論,認為目前市場走的是下跌c浪,也許到2150點才算調整到位。但是,投資市場在趨勢的拐點形成上,往往是少數決定多數。

  4、 用較長的時間(xx年)來看,中國的人口紅利,城市化進程,消費升級都處于快速上升的時期,長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報,以滿足未來家庭消費的需要;

  5、 市場短期雖有繼續下探的可能,但是,在2800點以下,市場估值明顯不貴,具有投資價值。現在是時候考慮將資產配置到正常水平了。我認為,現在將投資資產比例從8月初的30%提高到50%是可行的;

  6、 如果市場進一步下跌,以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置。可以說,現在的下跌,給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會,現在是戰勝恐懼,理性貪婪的時候。像現在的金融板塊(證券、保險、銀行、期貨)就極具投資價值。

  綜上,擇機買入回到正常的資產配置水平是現實和必要的,現階段是回補風險資產配置的好時候。保持一定比例(40%—50%)的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。

  我將持續關注市場出現的變化,隨時為您提供投資建議。

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